ZÁKLADNÍ PRINCIPY EFEKTIVNÍHO VÝKONU BANKOVNÍHO DOHLEDU:

S využitím stanovených Standardů Basilejského výboru pro bankovní dohled byly v roce 1997 zveřejněny Základní principy efektivního bankovního dohledu (Base Core Principles) – platnost pro celý finanční svět, obsahující minimální požadavky, které si vyžadují rozpracování podle konkrétních podmínek rizikovosti finančních systémů každé země.

Principy se týkají následujících oblastí:
– postavení a základní kompetence bankovního dohledu
– udělování licencí, vlastnická struktura bank a jejich majetková propojení s jinými subjekty
– pravidla obezřetného podnikání a systémy řízení rizik
– systémy vnitřní kontroly
– metody výkonu bankovního dohledu
– spolupráce bankovního dohledu s externími auditory
– požadavky na informace pro bankovní dohled a požadavky na zveřejňování informací
– pravomoc dohledu ukládat nápravná opatření
– působení bank v zahraničí

Celkem je 25 principů, které obsahují:
– vymezení odpovědností, cílů, aktivit
– schvalování banky a dohledu
– práva a povinnosti povolovacího orgánu a bankovních inspektorů
– konsolidovaný základ bankovního dohledu
– výměny informací s dalšími orgány

Obdobné zásady vydává Mezinárodní asociace komisí pro CP (IOSCO – International Organisation of Securities Commision). Pro utužení spolupráce těchto dvou organizací Basilejského výboru a IOSCO byl podnětem kolaps Baringů a ztráta 1,1 mld. USD v Daiwa Bank 1995.

Banky a obchodníci s CP mají být podrobeni efektivnímu dohledu včetně dohledu kapitálového.