Druhy podvodů s cennými papíry

– levné emise akcií – cena je uměle vyhnána opakovanými nákupy u jednoho zprostředkovatele
– odcizené nebo ztracené cenné papíry
– perforované (bezcenné) – papíry jež byly umořeny či vybrány
– zfalšované cenné papíry v listinné podobě nebo kupony
– obligace s nulovým kuponem – obvykle jako zajištění úvěru (těžko zjistitelné)

úvěrové podvody
– nejsou vyplněny platební závazky
– proslýchá se, že cenné papíry (nebo zboží) poskytnuté jako zajištění jsou prodány
– proslýchá se, že vypůjčovatel se snaží inkasovat pohledávky způsobem, který není zcela obvyklý

Reakce banky
– zahájit vyšetřování a zkontrolovat: zajištění (fyzicky); obchodní rejstřík (příp. změny); pololetní zprávy a roční účetní výkazy; obchodní informace; postavení klienta (úvěrový registr)

Formy podvodů a způsoby uskutečnění
Podvodné žádosti o úvěr – falešné jméno, adresa podniku a jméno podniku

Podvody související se zajištěním
zpronevěra zajištění; dvojí použití; padělané nebo falšované dokumenty; zajištění nižší kvality a hodnoty

Podvody páchané v průběhu půjčky
zpronevěra zajištění; podvodná žádost o zvýšení úvěrového limitu

Podvody, které následují po neplnění platebních závazků
klienti se dostanou do platební neschopnosti a většinou se domnívají, že se k nim banka zachovala špatně.

Vnitřní rozvětvení (při mezinárodním spojení mohou nastat různé komplikace např. jiné zákonodárství apod.)